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Agência de Notícias Xinhua, Pequim, 24 de abril. Pergunta: Conta on -line compra e venda, reduzida a lavagem de dinheiro "canais verdes" -posteríase de algumas plataformas de pagamento de terceiros

Os repórteres da agência de notícias Xinhua Xu Sheng, Zhou Ke, Sang Tong

A polícia de Shenzhen quebrou recentemente um novo tipo de caso de fraude na rede de telecomunicações. caso.

O repórter investigou em muitos lugares em Guangdong, Pequim, Xangai etc. descobriu que algumas plataformas de pagamento da terceira parte atualmente têm problemas como registro de conta irrealista e gerenciamento irregular, o que pode fazer com que algumas contas sejam compradas e vendidas diretamente na Internet. , "Canal verde" para branquear fundos ilegais.

É usado para transferir dinheiro roubado e se tornar um "canal verde" de lavagem de dinheiro

O repórter soube da polícia de Shenzhen que, no final de março deste ano, a polícia de Shenzhen quebrou um caso de fraude. Para usar a terceira plataforma de pagamento para retirar dinheiro para retirar dinheiro em dinheiro em dinheiro.

Este caso em Shenzhen não é um caso isolado.De fato, a investigação do repórter constatou que a lavagem de dinheiro de pagamento de terceiros se tornou uma parte essencial de muitas fraudes.

De acordo com Wang Zhengu, a pessoa encarregada do Shenzhen Anti -Telecom Network Fraud Center, geralmente existem três métodos para as gangues de fraude usarem plataformas de pagamento de terceiros para transferir dinheiro roubado e lavagem de dinheiro.Ou seja: as máquinas de POS do comerciante emitidas na plataforma de pagamento da terceira parte é dinheiro; A plataforma de pagamento de três partidas para escapar da investigação de segurança pública.

"Através de plataformas de pagamento de terceiros, não há melhor maneira de parar de pagar a tempo".Mas agora, os golpistas são transferidos para plataformas de pagamento de terceiros por meio de cartões bancários e, em seguida, a plataforma é transferida para vários cartões bancários a partir disso.Algumas plataformas de pagamento de terceiros são como um enorme "pool de capital", que se tornou um "canal verde" para gangues de fraude de telecomunicações coletarem e alvejam fundos ilegais. contexto jogos

De acordo com as estatísticas do Departamento de Segurança Pública de Pequim, desde 2015, o estabelecimento local da repressão local contra o grupo de liderança criminal de telecomunicações ajudou as vítimas a restaurar as perdas de mais de um bilhão de yuans.A investigação dos órgãos de segurança pública também constatou que 70 % dos fundos enganados foram transferidos pela plataforma de pagamento da terceira parte.

Real -Name System Management Existence Frecholes, contas compram e vendem diretamente na Internet

A polícia de Shenzhen e outros lugares descobriu no caso de investigação que algumas plataformas de pagamento de terceira parte têm brechas no gerenciamento de sistemas de nome real, o que aumenta a dificuldade de supervisão e rastreamento.

O site do Banco Central mostra que atualmente existem 243 instituições de pagamento licenciadas em meu país.Os dados do Observatório mostram que a escala geral de transações do negócio de pagamento abrangente de instituições de pagamento não financeiras em meu país no quarto trimestre de 2017 atingiu 4,966 trilhões de yuan.

Existem muitas instituições de pagamento.De acordo com a investigação de um repórter, algumas empresas de pagamentos de terceira parte têm problemas com operações comerciais irregulares.A polícia de Shenzhen descobriu no caso de investigação que algumas contas da plataforma de pagamento da terceira parte podem ser compradas e vendidas diretamente na Internet. e as licenças comerciais não tinham a obrigação de verificar, resultando na interrupção do fluxo de capital e perda de pistas durante a investigação.

De fato, a lavagem anti -dinheiro sempre foi uma das preocupações regulatórias, e a supervisão também frequentemente fez multas administrativas porque o trabalho anti -lavagem de dinheiro da terceira parte das empresas não está em vigor. contexto jogos

Por exemplo, em 12 de janeiro deste ano, a Chongqing Qianbao Technology Service Co., Ltd. foi multada em 1,9 milhão de yuan pelo Departamento de Gerenciamento de Negócios do Banco Central por violação de Atos sobre lavagem de dinheiro. multa de 250.000 yuan foi multada.

Além do risco de lavagem de dinheiro, de acordo com a investigação do repórter, os riscos de pagamento de terceiros também incluem gerenciamento de reserva irregular e proteção de informações inadequadas.

De acordo com as estatísticas incompletas dos repórteres, desde este ano, várias agências do banco central anunciaram a decisão de penalidade em 17 empresas de pagamento de terceiros ou suas agências, com uma multa total de 2,96 milhões de yuan.

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A investigação do repórter constatou que algumas plataformas de pagamento da terceira parte têm gerenciamento caótico. A construção do sistema de rede está seriamente atrasada.

"Violações como lavagem de dinheiro e apropriação indevida de fundos de reserva interromperam a ordem financeira, reuniram riscos financeiros e violados aos direitos e interesses legítimos dos consumidores financeiros". China.

Nos últimos anos, as camadas regulatórias emitiram documentos muitas vezes para regular a plataforma de pagamento da terceira parte.Por exemplo, o Banco Central emitiu vários documentos padronizados, como as medidas de gerenciamento de negócios de pagamento de rede de instituições de pagamento não -bancos, e exige que as instituições de pagamento de terceiros parto para estabelecer e melhorar os mecanismos de identificação de clientes, adotem medidas eficazes de lavagem de dinheiro e limite o valor do pagamento e a transferência.

Além disso, os analistas acreditam que o custo ilegal das plataformas de pagamento de terceiros é baixo, que é uma das razões para o caos frequente.Por exemplo, o valor total de 17 empresas e filiais de pagamento de terceiros -desde este ano foi multado em menos de 3 milhões de yuans.Comparado com as autoridades regulatórias, não é uma ordem de ordem.

"Aumentar o custo do ilegal é urgentemente necessário para melhorar". e impedimento de supervisão.

Além da supervisão, os consumidores devem aprender a se proteger melhor.Insiders do setor sugerem que o consumo diário não deve ser concluído por meio de pagamento de terceira parte do Bank.No meu país, o pagamento não -bancário é posicionado como um pequeno suplemento ao setor bancário.